CONTA CORRENTE

DEFINIÇÃO

Prestação de serviços de movimentação e guarda de recursos que serão livremente movimentados, pelos seus titulares (uma ou mais pessoas físicas ou pessoa Jurídica), por cheque e ordens de pagamento.

A QUEM SE DESTINA

Pessoas Físicas ou Jurídicas

VANTAGENS

  • Possibilita ao cliente movimentar seus recursos com segurança;
  • Ampla cobertura de serviços do Banco Paulista;
  • Oportunidade de negócios: aplicações e investimentos;
  • Acesso às linhas de crédito disponíveis.
  • Informação detalhada das transações ocorridas nas contas, inclusive tarifas pagas, CPMF, IOF e IR.

VALORES MÍNIMOS

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COBRANÇA SIMPLES

DEFINIÇÃO

Prestação de serviços de títulos de emissão ou propriedade de clientes, para serem cobrados. Pode ser registrada quando o Banco mantém em seu sistema todos os dados dos títulos, podendo acatar instruções de envio a cartório, prorrogação, etc. e sem registro, quando o Banco não mantém em seu sistema os dados dos títulos emitidos, aguardando a liquidação e a informa ao cliente.

A QUEM SE DESTINA

Pessoas Jurídicas

MODALIDADES
Simples:

Cobrança através de envio de borderôs com respectivos títulos ou duplicatas.
Com Relação:

Cobrança através de envio ao Banco de relação, ou planilha para registro dispensando a emissão da duplicata da empresa (cliente).
Escritural:

Cobrança sem envio ao Banco de documento físico, duplicata ou título. O registro é efetuado através de disquete ou teleprocessamento.
Curto Prazo:

Cobrança através do fornecimento pelo Banco de bloquetes confeccionados parcialmente, sendo o preenchimento aos demais campos e a distribuição ao sacado efetuados pelo cliente. O registro dos títulos será feito através do envio da última via dos bloquetes à agência através de borderô abrangendo somente praças do Banco Paulista.

VANTAGENS
Transmissão de Arquivo: Aplicativos:

Arquivos de Cobrança (remessa/retorno);

Arquivo de Carteira de Títulos.
Entrada de Dados: Formação de banco de dados pelo CGC ou nº do cadastro do sacado;

Transmissão de arquivos, cobrança com registro ou sem registro, com impressão do bloquete no banco ou na empresa.

VALORES MÍNIMOS

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COBRANÇA DINÂMICA

DEFINIÇÃO

Prestação de serviços de cobrança normal, desde que registrada, na qual o Banco se não recebido o título no vencimento, exercerá as ações de cobrança junto ao sacado de forma semelhante a um título caucionado ou descontado.

A QUEM SE DESTINA

Pessoas Jurídicas.

VANTAGENS
Transmissão de Arquivo: Aplicativos:
  • Arquivos de Cobrança (remessa/retorno);
  • Arquivo de Carteira de Títulos.
Entrada de Dados:
  • Formação de banco de dados pelo CGC ou nº do cadastro do sacado;
  • Transmissão de arquivos, cobrança com registro ou sem registro, com impressão do bloquete no banco ou na empresa.
Redução dos títulos vencidos e diminuição das perdas por inadimplência.

MODALIDADES

Simples:

Cobrança através de envio de borderôs com respectivos títulos ou duplicatas.

Com Relação:

Cobrança através de envio ao Banco de relação, ou planilha para registro dispensando a emissão da duplicata da empresa (cliente).

Escritural:

Cobrança sem envio ao Banco de documento físico, duplicata ou título. O registro é efetuado através de disquete ou teleprocessamento.

Curto Prazo:

Cobrança através do fornecimento pelo Banco de bloquetes confeccionados parcialmente, sendo o preenchimento aos demais campos e a distribuição ao sacado efetuados pelo cliente. O registro dos títulos será feito através do envio da última via dos bloquetes à agência através de borderô abrangendo somente praças do Banco Paulista.

VALORES MÍNIMOS

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EXTRATO DE MOVIMENTAÇÃO DE TÍTULOS VIA FAX

DEFINIÇÃO

Serviço destinado ao cliente usuário da Cobrança do Banco Paulista, onde são enviadas informações da carteira de Títulos.

A QUEM SE DESTINA

Pessoas Jurídicas.

VANTAGENS

  • Comodidade e agilidade na obtenção de informações;
  • Dispensa a vinda de um portador diariamente, otimizando o tempo e custos do cliente.

CARACTERÍSTICAS

O cliente se cadastra e passa a receber o EXTRATO DE MOVIMENTAÇÃO, via fax, de forma totalmente automática e na periodicidade que for conveniente ao cliente.

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CARTÃO MAGNÉTICO BANCO PAULISTA

DEFINIÇÃO

Cartão magnético destinado aos clientes de Conta Corrente, vinculado a uma senha secreta e com tarja de assinatura. Permite saques, consulta de saldo e extrato de conta corrente nos Caixas Automáticos e pagamentos nos caixas das agências Paulista.

A QUEM SE DESTINA

Pessoas Físicas

VANTAGENS

  • Transação é mais rápida,
  • Transações em qualquer agência do Banco Paulista;
  • Menor custo.

CARACTERÍSTICAS

  • Assinatura eletrônica do cliente;
  • Poderá ter garantia de saque a descoberto, se limite aprovado;
  • Permite o uso do Caixa Automático e Caixas de Agências;
  • Não permite acesso ao Banco 24 Horas.

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FIANÇA

DEFINIÇÃO

Operação na qual o BANCO PAULISTA (fiador) garante uma obrigação contratada pelo CLIENTE (afiançado) junto a TERCEIROS (favorecido). O compromisso é formalizado através do envio ao favorecido de uma Carta de Fiança, onde constam as características da obrigação garantida.

A QUEM SE DESTINA

Pessoas Físicas e Jurídicas.

VANTAGENS

  • Flexibilizar e viabilizar contratos;
  • Baixos custos.

CARACTERÍSTICAS
  • Principais Modalidades de Fiança:
    • Adiantamentos sobre contratos de fornecimento de bens e serviços;
    • Participação em concorrências públicas ou privadas;
    • Substituição de cauções;
    • Execução de contratos (cumprimento do cronograma de obras ou fabricação de máquinas ou equipamentos sob encomenda);
    • Operações em Bolsas de Mercadorias, Futuros e Valores;
    • Aluguel de imóveis;
    • Performance.
  • Valores: Conforme solicitação do cliente.
  • Prazo: Conforme solicitação do cliente (em média de 30 a 365 dias)
  • Encargos: Comissão calculada com base no valor da fiança fornecida, e no prazo observado e Tarifa sobre Contratação de Operações Ativas
  • Garantias:
    • CDB
    • Duplicatas / cheques
    • Alienação máquinas e equipamentos

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ARRECADAÇÃO DE TRIBUTOS

DEFINIÇÃO

Recebimento de obrigações de clientes, para com o fisco Municipal, Estadual ou com o Governo Federal, com os quais o Banco Paulista mantenha convênio firmado.

A QUEM SE DESTINA

Pessoas Físicas e Jurídicas.

TRIBUTOS ARRECADADOS

MUNICIPAIS
I.P.T.U. (Imposto Predial, Territorial e Urbano)
I.S.S. (Imposto Sobre Serviços)
Taxas Diversas - Contribuições de Melhorias, etc.
I.P.V.A. (Imposto sobre Veículos Automotivos)

ESTADUAIS
G.A.R.E. (Guia de Arrecadação Estadual)
I.P.V.A. (Imposto sobre Veículos Automotivos)
I.C.M.S. (Imposto sobre Circulação de Mercadorias e Serviços)
I.T.B.I. (Imposto de Transmissão de Bens Imóveis)
Outros Impostos.

FEDERAIS
Pessoas Físicas: Sujeitas ao recolhimento de Imposto de Renda (Mensalão, Quota do IR - Física, Carnê-Leão, etc).

Pessoas Jurídicas: Sujeitas ao recolhimento (via DARF) de:

  • Imposto de Renda;
  • Contribuição Social;
  • Imposto sobre Produtos Industrializados;
  • PIS - Programa de Integração Social.

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CUSTÓDIA ELETRÔNICA DE CHEQUES

DEFINIÇÃO

Prestação de Serviço de custódia e o controle de cheques pré-datados, em cofres de absoluta segurança, com microfilmagem simultânea, para depósito bancário em conta do cliente custodiante nas datas combinadas.

Ainda podem os cheques pré-datados serem utilizados na obtenção de crédito:

  • Como garantia de operações de empréstimos, os cheques pré-datados permitem a aprovação de limite de crédito rotativo em valores superiores e a taxas mais baixas;
  • Na operação de desconto de cheques pré-datados, o Banco Paulista credita o valor dos cheques deduzidos os encargos, no ato.

A QUEM SE DESTINA

Pessoas Jurídicas e Profissionais Liberais.

VANTAGENS

  • Comodidade e Segurança (guarda dos cheques);
  • Cheques depositados pelo Banco diretamente na conta corrente do cliente nas datas combinadas;
  • Controle dos cheques custodiados através de relatórios diários.

CARACTERÍSTICAS

  • Preenchimento de "Relação de Cheques" e Borderô de Títulos;
  • Guarda dos cheques em cofres de absoluta segurança;
  • Microfilmagem dos cheques;
  • Controle através de relatório por data de vencimento.

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PAGAMENTO A FORNECEDORES

DEFINIÇÃO

Serviço destinado a pagamento de obrigações de clientes a seus respectivos fornecedores.

A QUEM SE DESTINA

Pessoas Jurídicas

VANTAGENS

  • Redução de mão-de-obra da empresa;
  • Redução nas despesas de locomoção de funcionários para pagamentos;
  • Facilidade, segurança e comodidade com os compromissos de pagamentos.

CARACTERÍSTICAS

Poderão ser pagos documentos diversos através das seguintes formas:

  • Via Compensação (deverá ser fornecido o bloquete);
  • Via Crédito Conta Corrente (quando cedente for correntista);
  • DOC;
  • Cheque Administrativo.

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