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Câmbio Comercial


Câmbio Pronto
O exportador poderá fechar um contrato de câmbio para liquidação pronta, isto é, trocar moeda estrangeira recebida no exterior por reais no Brasil e normalmente em até dois dias úteis. Neste caso, o exportador já dispõe da moeda estrangeira recebida pela liquidação de sua exportação.

O exportador pode ingressar com os recursos que estavam depositados em sua conta corrente de exportador, proveniente de uma ordem de pagamento recebida do exterior ou ainda em função do recebimento antecipado do pagamento por parte do importador ou de um agente financiador, normalmente um banqueiro no exterior.


ACC - Adiantamento Sobre Contrato de Câmbio para Mercadoria Não Embarcada
Financiamento à exportação em moeda estrangeira, com adiantamento em reais de até 100% do valor da exportação, através do contrato de câmbio feito anterior ao embarque dos bens ou serviços.


ACE - Adiantamento sobre Contrato de Câmbio para Mercadoria Embarcada
Financiamento à exportação em moeda estrangeira, com adiantamento em reais de até 100% do valor da exportação, através do contrato de câmbio feito após o embarque da mercadoria.


Exportação travada
Fechamento do contrato de câmbio sem adiantamento dos reais, com possibilidade de prêmio na ocasião da liberação, antes ou na liquidação.


Cobrança
Modalidade de pagamento onde o exportador emite uma letra de câmbio contra o importador, através de nossos Correspondentes Internacionais. O pagamento pode ser a prazo ou à vista, onde a mercadoria só é retirada pelo importador após a remessa das divisas.


Confirmação de Carta de Crédito
Crédito que o importador abre a favor do exportador, condicionada e garantida pelos bancos no exterior e pelo BANCO PAULISTA, que aceita a carta de crédito do banco do Importador.

Câmbio Pronto ou Futuro
O importador poderá fechar um contrato de câmbio para liquidação pronta ou futura, isto é, trocar reais por moeda estrangeira para pagamento de suas compras efetuadas no exterior. Se desejar fechar o contrato para liquidação futura, o prazo máximo será de 360 dias e se liquidar de imediato, normalmente ocorrerá em 48 horas úteis (câmbio pronto).


Carta de Crédito
Garantia bancária emitida pelo BANCO PAULISTA para assegurar que o pagamento da importação seja realizado mediante o cumprimento de todos os termos e condições constantes na carta de crédito.


Financiamento e Refinanciamento de Importação
Concessão de recursos ao importador para aquisição de mercadorias ou serviços no exterior, ampliando o prazo de pagamento de sua importação.


FINIMP
Modalidade de financiamento que o BANCO PAULISTA capta recursos no exterior, através de uma linha de crédito e repassa para o importador brasileiro via operações de câmbio.

Garantias Internacionais
Emissão de garantias em moeda estrangeira para transações de importação ou exportação.

Modalidades:

  • Garantias ou StandBy - garantias gerais para cobertura de alguma obrigação;
  • Bid Bond – participação em concorrência ou licitação internacional para garantir a permanência da empresa em caso de vitória;
  • Performance Bond – participação em concorrência internacional para garantir o cumprimento do contrato;
  • Garantia de Pagamento Antecipado – também chamada de Advance Payment Bond ou Refundment Bond, visa garantir a devolução de valores adiantados para os exportadores (pagamento antecipado ou pré-pagamento).

Hedge – Proteção de taxa de câmbio
O BANCO PAULISTA oferece aos seus clientes - empresas importadoras, exportadoras ou contratantes de empréstimos no exterior - a operação de NDF, para fixar a taxa de câmbio para uma data futura, para não sofrer com a flutuação do preço da moeda.

Por que NDF?

NDF é um contrato a termo de moedas sem entrega física, cujo objetivo é fixar, antecipadamente, uma taxa de câmbio em uma data futura. Não há um padrão para uma data de vencimento e volume a ser operado. Esse tipo de derivativo é feito sob medida para as partes envolvidas. No vencimento, a liquidação ocorre pela diferença entre a taxa a termo contratada e a taxa de mercado definida como referência.

Vantagens:

  • Sem desembolso do valor principal na data de contratação;
  • Ajuste financeiro apenas na data de liquidação - não diariamente como nos mercados futuros;
  • Em caso de ajuste financeiro positivo, o imposto de renda não é retido na fonte;
  • Possibilidade de liquidação antecipada, total ou parcial, acordado entre as partes.
Características:
  • Valor, vencimento e preço futuro, negociados no início da operação;
  • Pode haver depósito de garantia na data de contratação e/ou durante a vigência da operação;
  • Registro do NDF atualmente é feito na CETIP (B3);
  • A taxa de referência padrão é a Ptax de D-1 divulgada pelo Banco Central do Brasil.



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